África do Sul perde anualmente R 182 mil milhões em fluxos financeiros ilícitos

A África do Sul perde anualmente 182 mil milhões de rands (10 mil milhões de dólares) devido a fluxos financeiros ilícitos, a maior parte dos quais pode ser atribuída ao branqueamento de capitais. Estes fluxos ameaçam desestabilizar o sistema financeiro do país, conforme revela a Global Financial Integrity, um grupo de reflexão com sede nos EUA que rastreia fluxos financeiros ilícitos em todo o mundo. 

A classificação da Global Financial Integrity também mostrou que a África do Sul ficou em sétimo lugar entre os países mais infratores em eventos de combate ao branqueamento de capitais na última década. 

A lavagem de dinheiro é o processo pelo qual os criminosos ocultam as origens de sua riqueza, bens e dinheiro. 

A Global Financial Integrity disse no seu estudo que os métodos dos criminosos estão a tornar-se cada vez mais sofisticados e ameaçam sobrecarregar as agências policiais locais. 

As tácticas comuns utilizadas na África do Sul incluem o branqueamento comercial, onde as transacções comerciais são manipuladas para disfarçar o movimento de dinheiro. 

Layering, onde os fundos ilícitos são ocultados através de camadas complexas de transações financeiras, e o uso indevido de moedas digitais, uma tendência recente que capitaliza o anonimato destas plataformas.

Ele também disse que o combate à lavagem de dinheiro é dificultado pela corrupção generalizada no serviço público do país e pelo envolvimento de empresas privadas em práticas corruptas. 

Isto sugere uma prevalência significativa do crime financeiro entre algumas das instituições destinadas a combater esta actividade ilegal. 

Embora o branqueamento de capitais resulte em perdas significativas para o país através da perda de receitas fiscais e da redução do comércio, também tem implicações importantes para o sistema financeiro da África do Sul. 

O Banco Mundial alertou que estas actividades podem até levar à crise financeira de um país se não forem controladas. 

Talvez o mais significativo seja o facto de o branqueamento de capitais generalizado poder dissuadir o investimento estrangeiro e destruir a reputação das sofisticadas instituições financeiras da África do Sul. 

O impacto é sentido na África do Sul e em todo o continente, uma vez que estas instituições são a porta de entrada através da qual o investimento flui para outros países africanos e são intervenientes importantes no sistema financeiro global. 

O branqueamento de capitais é uma das principais razões pelas quais a África do Sul permanece na lista cinzenta do Grupo de Acção Financeira (GAFI), o que torna mais difícil a entrada e saída de dinheiro do País e a operação de empresas locais fora do País. 

Em Fevereiro de 2023, a África do Sul foi colocada na lista de “jurisdições sob maior monitorização” devido ao não cumprimento das normas do GAFI contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. 

As autoridades sul africanas afirma que o país fez bons progressos no cumprimento das 40 recomendações formuladas pelo GAFI, mas ainda não conseguiu abordar adequadamente o branqueamento de capitais e o potencial financiamento de organizações terroristas. 

Em particular, o Governo deve garantir que os decisores políticos, os analistas de inteligência financeira, os responsáveis ​​pela aplicação da lei e outras autoridades relevantes possam cooperar, coordenar os seus esforços e trocar informações.

O feedback do relatório actualizado mostra que a África do Sul ainda carece de coordenação e implementação de legislação adequada entre as partes relevantes e responsáveis. 

Além disso, o País carece de controlos adequados sobre a forma como gere, monitoriza e restringe a entrada e saída de dinheiro líquido da África do Sul. 

Simplificando, tem de abordar a noção de que a África do Sul se tornou um centro conveniente para os criminosos e as suas diversas redes e sindicatos canalizarem os seus rendimentos.

O Reserve Bank alertou que uma permanência prolongada na lista cinzenta afectaria negativamente o prémio de risco do País, a profundidade do mercado e a liquidez devido às saídas de investidores estrangeiros. 

Quanto mais tempo o País permanecer na lista cinza, mais severo será seu impacto, com algumas empresas sul-africanas já sinalizando seus efeitos negativos. 

O maior processador de alimentos da África do Sul, Tiger Brands, observou no ano passado que a empresa sofreu atrasos substanciais no recebimento de pagamentos de exportação devido ao maior escrutínio das instituições financeiras globais. 

A empresa produz os seus produtos em toda a África Austral e exporta-os para 25 países do continente. 

Embora os clientes efectuem os seus pagamentos atempadamente, demoram muito mais tempo a reflectir sobre os livros da Tiger Brands devido à necessidade de mais papelada antes de o dinheiro ser transferido para a África do Sul. 

Os reguladores financeiros e as agências de aplicação da lei, especialmente o Centro de Inteligência Financeira (FIC), começaram a reprimir os fluxos ilícitos de dinheiro na África do Sul. 

A FIC concentrou a sua pressão sobre os escritórios de advogados e correctores imobiliários sul-africanos para cumprirem os requisitos de divulgação. 

As duas indústrias foram identificadas como representando um elevado risco para os esforços do País para combater os fluxos de fundos ilícitos e combater o financiamento do terrorismo e estão a ser sujeitas a uma maior supervisão. 

A FIC está mandatada para ajudar na identificação dos produtos do crime e no combate ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição maciça.

Até agora, apenas 52% dos 16.000 escritórios de advocacia do país e 42% das 9.000 agências imobiliárias cumpriram os requisitos da FIC.

Aqueles que não o fizerem serão agora multados e as sanções poderão ascender a milhões de rands dependendo da infracção, alertou a FIC.