Credit Suisse registou saídas de activos de mais de US$ 68 mil milhões de dólares durante o colapso do primeiro trimestre

·         A aquisição do Crédit Suisse pelo UBS deverá ser consumada até ao final deste ano, se possível, mas a absorção total dos negócios do Credit Suisse no UBS Group deverá demorar cerca de três a quatro anos.

Credit Suisse revelou nesta segunda-feira, 24/04, que sofreu saídas líquidas de activos de 61,2 mil milhões de francos suíços (US$ 68,6 mil milhões) durante o colapso do primeiro trimestre que culminou em seu resgate de emergência pela rival doméstica UBS.

O credor suíço registou um lucro único de 12,43 mil milhões de francos suíços no 1º trimestre de 2023, devido à controversa baixa de 15 mil milhões de francos suíços de títulos AT1 pelo regulador suíço como parte do acordo. O prejuízo ajustado antes de impostos do trimestre foi de 1,3 mil milhões de francos suíços.

As autoridades suíças intermediaram o controverso resgate de 3 mil milhões de francos suíços durante um fim-de-semana no final de Março, após um colapso nos depósitos e no preço das acções do Credit Suisse, em meio a temores de uma crise bancária global desencadeada pela queda do banco americano Silicon Valley Bank.

No relatório de resultados de segunda-feira, 24/04, que pode ser o último em seus 167 anos de história, o Credit Suisse disse que experimentou saídas líquidas significativas de activos, particularmente na segunda quinzena de Março de 2023, que “moderaram, mas ainda não se reverteram em 24 de Abril de 2023”.

As saídas líquidas do primeiro trimestre totalizaram 61,2 mil milhões, 5% dos activos do grupo sob gestão no final de 2022. As saídas de depósitos representaram 57% das saídas líquidas de activos da unidade de gestão de fortunas do Credit Suisse e do banco suíço no 1º trimestre.

“Na segunda quinzena de Março de 2023, o Credit Suisse registou levantamentos significativos de depósitos em numerário, bem como a não renovação de depósitos a prazo vincendos. Os depósitos de clientes diminuíram 67 mil milhões de francos suíços no 1º trimestre de 2023”, refere o banco.

“Essas saídas, que foram mais agudas nos dias imediatamente anteriores e posteriores ao anúncio da fusão, estabilizaram em níveis muito mais baixos, mas ainda não haviam-se revertido em 24 de Abril de 2023.”

A aquisição deverá ser consumada até ao final deste ano, se possível, mas a absorção total dos negócios do Credit Suisse no UBS Group deverá demorar cerca de três a quatro anos.

O negócio continua atolado em desafios legais e logísticos, particularmente em torno da eliminação de US$ 17 mil milhões de dólares em títulos AT1 do Credit Suisse. O regulador suíço FINMA enfrenta um processo de detentores de títulos sobre a decisão de reduzir os AT1 – amplamente considerados investimentos relativamente arriscados – a zero, enquanto os investidores em acções receberão pagamentos como parte da aquisição.

Em sua assembleia geral anual no mês passado, o Presidente Axel Lehmann e o CEO Ulrich Koerner pediram desculpas aos accionistas e funcionários. Ambos assumiram os seus cargos nos últimos dois anos e herdaram um banco a recuperar de uma série de escândalos de grande visibilidade, falhas na gestão do risco e perdas pesadas.

O Credit Suisse registou um prejuízo líquido anual de 7,3 mil milhões de francos suíços em 2022, incluindo um prejuízo de 1,4 mil milhões apenas no quarto trimestre.